 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
319
банков и их отделений чаще всего преступления совершаются с использованием ценных бумаг и с
помощью информационных технологий, т.е. наиболее притягательными для; ОПГ являются банки,
обладающие большими денежными средствами и огромным числом вкладчиков. В более мелких
промышленных городах чаще финансовые преступления связаны с незаконным предприниматель-
ством и незаконной банковской деятельностью. В таких городах легче действовать фирмам и бан-
кам без лицензии.
Для ОПГ, совершающих финансовые преступления, характерна небольшая численность (в
пределах от двух-трех до десяти человек), сравнительно простая организационная структура по-
строения с достаточно высоким общепрофессиональным и преступным профессионализмом чле-
нов ее руководящего и даже исполнительского звена. Лица же, осуществляющие техническую ра-
боту в группе, далеко не всегда бывают осведомлены о ее преступном характере. Указанные груп-
пы чаще всего создаются ситуативно-договорным способом* и на сравнительно короткие сроки,
по сравнению с ОПГ, создаваемыми для осуществления длительного преступного бизнеса. Отсю-
да и слабость коррумпированных связей анализируемых групп. Лидеры таких преступных групп
характеризуются большей степенью активности при совершении преступлений и руководстве
усилиями ее членов. Наиболее слабые их звенья – лица, осуществляющие технические функции.
*На основе оперативной, но вполне профессиональной оценки сложившейся ситуации с
продуманным отбором в группу лиц с соответствующей общепрофессиональной подготовкой и
договоренностью о совместной преступной деятельности.
Типологические черты субъектов данных преступлений во многом сходны. У большинства
из них доминируют установки к стяжательству, страсть к наживе, стремление быстрого накопле-
ния богатства любым путем. У лиц, совершающих такие преступления, сравнительно высокий
уровень образования. Каждые два из трех правонарушителей имеют не только среднее, но и сред-
нее специальное и высшее образование. Большинство из них непосредственно участвуют в финан-
сово-коммерческой деятельности на разном функциональном уровне (руководители и другие ор-
ганизаторы коммерческих структур, банков и др.). Среди них всегда имеются лица, владеющие
информацией о деятельности кредитно-финансовых структур, знающие изъяны в их деятельности.
По полу преобладают мужчины, хотя число женщин правонарушителей по этим делам значитель-
но выше, чем по другим. Основную возрастную группу составляют лица от 25 лет и старше (75%).
Обстоятельства, подлежащие установлению в процессе расследования финансовых престу-
плений, независимо от их вида во многом определяются на основе их криминалистической харак-
теристики и с учетом предмета доказывания. Они по своему содержанию и делению на группы
сходны с перечнем обстоятельств, подлежащих выяснению при расследовании преступлений про-
тив собственности путем присвоения, растраты, мошенничества и вымогательства.
§ 2. Основные положения методики расследования финансовых преступлений
Расследование финансовых преступлений начинается с возбуждения уголовных дел по раз-
личным основаниям.
При использовании в преступных целях чеков, акций, платежных пластиковых карточек и
кредитовых авизо, такими основаниями могут быть данные, свидетельствующие о том, что эти
документы, поступившие в банк, и пластиковые карточки – в места расплаты по ним, являются
подложными. В случае невозврата кредита и злостном уклонении от его погашения основанием
является информация (материалы банка) об исчерпании им всех имеющихся в его распоряжении
средств воздействия на должника при наличие в поведении должника признаков преступления,
подпадающего под действие уголовного закона. В случае незаконного предпринимательства и
банковской деятельности основаниями являются данные, указывающие на безлицензионную дея-
тельность коммерческих фирм или банков, и данные о причинении указанными структурами
крупного материального ущерба гражданам или иным субъектам хозяйственной деятельности. Ес-
ли финансовые преступления совершаются ОПГ, то в качестве исходного материала для возбуж-
дения уголовного дела чаще всего фигурирует информация органа дознания.
Источниками первичной информации, служащей основанием для возбуждения данных уго-
ловных дел, обычно служат материалы легализации оперативно-розыскной работы органов МВД,
ФСБ, налоговой полиции, таможенных органов и соответствующей доследственной их проверки, а