 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
323
Для криминальной деятельности в области механизмов расчетов при денежном (в том
числе валютном) обращении характерны незаконные операции по расчетам наличными между
организациями, нарушение валютного законодательства, легализации (отмывание) денежных
средств. Эти действия требуют от преступников оперативной связи с контрагентами – отечествен-
ными и зарубежными финансовыми учреждениями, в том числе по модему, постоянного (нередко
ежечасного) обмена информацией с партнерами и клиентами. Учет криминальных финансовых
операций нередко ведется с использованием компьютерной техники. Эти обстоятельства должны
быть учтены при планировании задержания и последующих неотложных следственных мероприя-
тий по делам такой категории.
При криминальной деятельности в области обращения платежных документов или цен-
ных бумаг в ходе первоначальных следственных действий выявляются факты недостач, сбыта
или приобретения бланков банковских чеков, векселей и лиц, к ним причастных. Для выяснения
этих обстоятельств используются не только следственные, но и оперативно-розыскные действия, а
также материалы инвентаризаций, ревизий.
Хищения с помощью использования поддельных векселей, получившие значительное рас-
пространение в связи с массовым выпуском в финансовый оборот простых векселей банками и
другими участниками рынка для использования в расчетных целях, во многом сходны с хищения-
ми при помощи поддельных чеков, которые также предназначены для обслуживания расчетов.
Поэтому в наборе и особенностях первоначальных следственных и иных действий по таким делам
много общего. Важное значение имеют такие следственные действия, как выемка, осмотр, изуче-
ние и криминалистические исследования поддельных векселей и других документов, связанных с
вексельным оборотом, допросы лиц, принимавших векселя к оплате и осуществлявших финансо-
вые операции с ними, а также руководителей и других работников банков и организаций, на счета
которых поступили деньги.
Существенным направлением расследования является выявление механизма изготовления
поддельных документов и лиц, осуществляющих эти действия.
Наиболее важную роль играют данные оперативно-розыскной работы по изучению дея-
тельности соответствующих банков и иных организаций, участвующих в расчетах с поддельными
векселями.
При расследовании хищений с использованием пластиковых платежных карточек наиболее
типичной является четвертая следственная ситуация. В этих случаях после задержания проводится
личный обыск преступника и обыск по месту жительства, в процессе которого желательно обна-
ружить и изъять все то, что важно для расследования (черновики, в которых преступник трениро-
вался в исполнении подписей от имени владельца платежной карточки; предметы, полученные по
карточкам; использованные и другие карточки, а также документы, удостоверяющие личность их
владельца; копии счетов на похищенный по карточкам товар и др.). Очень важны незамедлитель-
ные допрос подозреваемого, установление и допрос владельца карточки об обстоятельствах про-
пажи его карточки и времени ее последнего использования владельцем. После этого целесообраз-
но получить у владельца карточки образцы его почерка и подписи для почерковедческого иссле-
дования. В комплекс неотложных следственных действий входит также допрос работников торго-
вых точек, обслуживавших преступника и возможных очевидцев; предъявление подозреваемого
для опознания; очные ставки, выемка и осмотр необходимой документации из бухгалтерии торго-
вого предприятия; получение необходимой информации о владельце карточки из банка, ее выдав-
шего.
Первая и вторая следственные ситуации по таким делам возникают реже, ибо случаи мо-
шенничества с платежными карточками российскими коммерческими банками чаще всего скры-
ваются, чтобы не отпугнуть потенциальных клиентов и не потерять старых. Поэтому следователи
выходят на эти банки и получают от них необходимую информацию, лишь начав расследование в
первой ситуации. При этом следует иметь в виду, что банки после заявления клиента об «утечке»
средств с его счета проводят служебное расследование. Материалы такого расследования следова-
телю необходимы для приобщения к делу.
Для криминальной деятельности в области заемных ресурсов характерны следственные си-
туации 1-3. Успех расследования такой деятельности во многом зависит от умения следователя
анализировать документы финансового характера, его знаний особенностей банковской деятель-
ности, банковского кредитования и т.д. Следует учитывать специфику кредитной политики кон-