 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
332
• на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях либо в рублях и
иностранной валюте.
Для получения лицензии устанавливается определенный минимальный размер
собственных средств.
Таким образом, все валютные операции осуществляются через те банки, которые имеют
специальную валютную лицензию.
Различают три вида лицензий на проведение валютных операций: генеральные,
внутренние, разовые.
Генеральная лицензия дает право на совершение полного или ограниченного круга
операций в иностранной валюте и на территории Российской Федерации, и за границей.
Внутренняя лицензия дает право на совершение полного или ограниченного круга
банковских операций в иностранной валюте на территории Российской Федерации.
Разовая лицензия дает право на проведение конкретной банковской операции в
иностранной валюте.
Банк, получивший генеральную или внутреннюю лицензию на осуществление
банковских операций в иностранной валюте, — уполномоченный банк — выполняет
функции агента валютного контроля за операциями своих клиентов.
Для получения лицензии банк должен представлять следующие документы:
1) копию утвержденного устава;
2) обоснование экономической целесообразности и готовности к осуществлению
операций в иностранных валютах;
3) организационную структуру с описанием подразделений, занимающихся операциями
с иностранной валютой (квалификация кадров, специализация отделов и их техническое
оснащение);
4) справки о руководителях банка, ответственных за осуществление операций с
иностранной валютой;
5) копию письма уполномоченного банка о согласии подписать корреспондентское
соглашение;
6) справку об организации внутрибанковского контроля;
7) баланс банка и справку о соблюдении нормативов по операциям в рублях;
8) отчет (счет) о прибылях и убытках;
9) акт последней ревизии;
10) годовой отчет;
11) справку о возможных зарубежных партнерах по заключению корреспондентских
соглашений (только для банков, обращающихся за генеральной лицензией).
Иностранные юридические лица дополнительно представляют:
а) решение соответствующего органа иностранного учредителя (участника) о его
участии в создании банка на территории Российской Федерации или об открытии филиала;
б) письменное согласие контрольного органа страны местопребывания иностранного
учредителя (участника) на его участие в создании банка на территории России или открытии
филиала в тех случаях, когда это предусмотрено законодательством соответствующей
страны.
Иностранным гражданам требуется представить дополнительно следующие документы:
а) подтверждение первоклассного иностранного банка о платежеспособности данного
лица;
б) рекомендации не менее чем от двух иностранных юридических лиц или граждан с
известной платежеспособностью.
Банковские операции с иностранной валютой подразделяются по степени возрастания
их сложности и рискованности на следующие:
1) ведение валютных счетов клиентуры;
2) некоторые операции (операции по обслуживанию клиентов, не связанные с
проведением расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг клиентов банка);