 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
130
Сложившийся ценностной механизм опосредует интенсивное межотраслевое перераспределение
значительной доли чистого продукта и тем самым подрывает основы воспроизводства в этой части
экономики. Не случайно валовые доходы в обрабатывающих отраслях в 3–4 раза меньше, чем у
сырьевиков.
В результате дезорганизации механизмов формирования средней нормы прибыли и отраслевых цен
происходят изменения в структуре общественного капитала. Рентабельность коммерческих банков в
России оказывается несравнимо выше, чем в реальном секторе экономики. В таких условиях в
банковскую сферу начинает перетекать капитал из промышленности и других отраслей экономики. Об
этом можно судить по данным об отношении процентов по депозитам и облигациям к процентам по
кредитам. Причем эти показатели оказались выше, чем в экономически развитых странах. В России для
коммерческих банков этот коэффициент составил 1:3,29 против 1:1,42 в Германии, 1:1,49 в Японии и
1:2,25 в США. Таким образом, банковский бизнес в России несравнимо более прибылен, чем в других
странах.
Ставка рефинансирования Центрального банка на конец 1997 г. (28%) в 5,4 раза превышала уровень
рентабельности предприятий в промышленности, т.е. отношение прибыли к валютному выпуску
продукции, которое составляло 5,2%.
Снижение ставки рефинансирования Центрального банка и уменьшение доходности ценных бумаг
обеспечивало понижение нормы ссудного процента, что делало кредит доступным для реального
сектора экономики. Однако удешевление кредита в условиях инфляции не в состоянии
переориентировать кредитные ресурсы на удовлетворение нужд реального сектора, поскольку этому
препятствует сохраняющийся дисбаланс между доходностью в сфере кредита и в сфере материального
производства.
Следовательно, наряду с естественными монополиями, ТЭК и сырьевыми отраслями ведущие
коммерческие банки относятся к тем структурам, в пользу которых происходило перераспределение
значительной части чистого дохода отраслей производства и конечного потребителя.
Таким образом, можно сделать вывод о том, что дезорганизация цен на факторы производства
осложняется сохраняющейся высокой степенью монополизации и неразвитости режима конкуренции.
В связи с низким уровнем инвестиций в экономику, сохранением структурных диспропорций и
существенных различий в условиях воспроизводства в разных отраслях (резко возросла доля сырьевых
отраслей и топливно-энергетического комплекса при существенном снижении удельного веса
обрабатывающей промышленности в общем товарообороте) реальные капиталонакопления
использовались в первую очередь для финансирования сферы товарообращения и в целом услуг. Если в
70–80-е годы большая часть кредитов направлялась в сферу производства и меньшая – в сферу
обращения, то теперь высокая цена на кредитные ресурсы, сложное финансовое положение
большинства промышленных предприятий не позволяют им пользоваться кредитом. В итоге кредиты
направляются в сферу обращения и делают высокоприбыльными и без того доходные торгово-
посреднические операции.
Расширение сферы услуг отразило перелив в нее значительной части рабочей силы, оказавшейся
излишней в других отраслях в условиях кризиса.
Рост цен обусловил изменения в структуре распределения товарной массы. Здесь необходимо
учитывать балансирование спроса и предложения на отдельные виды товаров. Если спрос очень
жесткий, то цена изменяется взрывным образом, что, с одной стороны, служит ориентиром
производителям – они сокращают или нарушают производство, а с другой стороны, способствует
перекачке ресурсов, в результате чего объем производства быстро меняется. Следовательно, изменение
цены стимулирует, в первую очередь, изменение потребления, а во вторую, – изменение производства
продукции.
Таким образом, с помощью цен объединяются интересы потребителя и производителя и
обеспечиваются условия их обоюдного удовлетворения. Для производителя всегда благо, когда цена
максимально высока. Но если у производителя нет стимула к сокращению издержек, то это означает,
что низкая цена его практически не стимулирует. Диалектика взаимосвязи цены и издержек
заключается в том, что только тогда, когда производитель будет заинтересован в снижении издержек,
потребитель начнет торговаться о цене. Производителю придется думать, как снизить издержки,
Таким образом, цена выступает регулятором отношений между производителями и потребителями и
способствует, как это было показано, переливу капиталов.
Недостаток средств в отдельных отраслях может быть восполнен с помощью кредитной и денежной