 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
221
- иные сделки.
В Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» определены
основания и порядок отказа в государственной регистрации кредитной организации и
выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Этот перечень носит
исчерпывающий характер и не может быть расширен по усмотрению Банка России.
Таким образом, отказ допускается только по следующим основаниям:
- несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к
предлагаемым кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и
(или) главного бухгалтера, что включает в себя: отсутствие у них необходимого
образования и опыта руководящей работы в кредитной организации не менее двух лет;
наличие судимости за совершение преступления против собственности, хозяйственных
и должностных преступлений; совершение в течение года административного
правонарушения в области торговли и финансов;
- наличие в течение последних двух лет фактов расторжения с указанными
лицами трудового договора по инициативе администрации по основаниям, пре-
дусмотренным п. 2 ст. 254 КЗоТ РФ;
- неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной
организации или невыполнение ими своих обязательств перед бюджетом за последние
три года;
- несоответствие документов, поданных для государственной регистрации
кредитной организации и получения лицензии, требованиям федеральных законов.
Отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии, непринятие Банком
России в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в
арбитражный суд.
Кредитные организации могут открывать обособленные подразделения
(представительства, филиалы), а также внутренние структурные подразделения вне
места нахождения головного офиса с момента уведомления Банка России. За открытие
филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере, определяемом Банком
России, но не более 1000-кратного минимального размера оплаты труда.
Регистрация и лицензирование деятельности кредитных организаций с
иностранными инвестициями и филиала иностранного банка имеет свои особенности.
Они должны дополнительно представить в Банк России такие документы, как:
- решение иностранного юридического лица о его участии в создании кредитной
организации или об открытии филиала банка на территории России;
- документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за
три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;
- письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его
местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории РФ или
на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по
законодательству страны его местопребывания.
Иностранные физические лица представляют подтверждение первоклассным
(согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого
лица.
Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе страны
устанавливается федеральным законом по предложению Правительства Российской
Федерации, согласованному с Банком России.
Законодательством предусмотрены основания для отзыва лицензии Банком
России у кредитной организации на осуществление банковских операций. К ним
относятся:
- установление недостоверности сведений, на основании которых выдана