 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
218
общественные отношения, по своему характеру относящиеся к сфере финансовой
деятельности данных хозяйствующих субъектов; при их правовом регулировании
применяется метод «власти и подчинения».
§ 3. Порядок регистрации кредитных организаций и
лицензирования банковской деятельности
Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской
деятельности установлен ранее названными Федеральными законами «О Центральном
Банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности»,
а также принятой на их основе Инструкцией Центрального Банка России, в
соответствии с которыми кредитные организации подлежат государственной
регистрации в Банке России, который не только их регистрирует, но и ведет Книгу
государственной регистрации кредитных организаций, а также выдает лицензии на
осуществление банковских операций.
Учредителями кредитной организации могут быть юридические и физические
лица, участие которых в кредитной организации не запрещено действующим
законодательством.
Для государственной регистрации и выдачи лицензии кредитная организации
должна представить целый ряд документов, к числу которых относятся:
1) ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осу-
ществление банковских операций;
2) учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме
общества с ограниченной ответственностью);
3) устав кредитной организации;
4) протокол общего собрания учредителей, содержащий решение о ее создании,
утверждении наименования, устава, кандидатур для назначения на должности
руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера и т.д.;
5) свидетельство (копия платежного поручения) об уплате государственной
пошлины за регистрацию кредитной организации. За регистрацию кредитных
организаций взимается сбор в размере, определяемом Банком России, но не более
одного процента от объявленного уставного капитала кредитной организации. В случае
отказа в регистрации сбор не возвращается;
6) нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной ре-
гистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности
их финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибыли и убытках за
три последние года деятельности, а также подтверждения органами Министерства
Российской Федерации по налогам и сборам выполнения учредителями -
юридическими лицами обязательств перед бюджетами всех уровней за последние три
года;
7) декларации о доходах учредителей - физических лиц, заверенные налоговыми
органами, что подтверждает источники происхождения средств, вносимых в уставный
капитал кредитной организации;
8) анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и
главного бухгалтера кредитной организации, содержащие сведения о наличии у этих
лиц высшего юридического или экономического образования и опыта руководства
отделом или иным подразделением кредитной организации не менее одного года, а при
отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не
менее двух лет; а также сведения о наличии (отсутствии) судимости;