 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
126
Дата 16.04 15.05 31.05 20.06 10.07
Собственных средств на оплату контракта фирма не имеет, поэтому она обратилась в банк с
просьбой об открытии кредитной линии. Процентная ставка - 24% годовых.
Реализация товаров предполагается через торговую сеть одного из учредителей банка, который
имеет устойчивое финансовое положение и согласен гарантировать погашение кредита и выплату
процентов ТОО «Монком».
Предполагаемый срок реализации одной партии товаров - 40 дней (включая выходные).
Разницу между ценой реализации и ценой поставки предполагается направлять на уплату процентов
за кредит и в доход фирмы.
Требуется определить потребность в кредите на каждую дату поставки.
ЗАДАЧА 5.6
Производственное предприятие «Маяк» обратилось в банк с просьбой о предоставлении кредита в
сумме 1 млн. руб. сроком на 6 месяцев на расширение производства оборудования для текстильной
промышленности, пользующегося устойчивым спросом. Процентная ставка по кредиту должна
составить 24% годовых.
В банк представлен следующий технико-экономический расчет предполагаемой окупаемости
кредитных затрат (тыс. руб.):
Выручка от реализации (за 6 месяцев) ....................…………………………………...........................2400
Цена реализации единицы продукции...............…………………………………....................................0,5
Объем реализуемой продукции за 1 месяц, шт. ..…………………………………...............................800
Расходы — всего
В том числе:
Капитальные вложения.............................................................................…………………………………. -
Текущие расходы....................................................………………………………….............................. 1600
а) сырье и материалы.......................................................………………………………………................800
б) оплата труда и отчисления в пенсионный фонд,
фонд медицинского и социального страхования ...................……………………………………….......600
в) прочие расходы...............................................................………………………………………..............200
Налоги.............................................................................…………………………………...........................120
Прибыль, остающаяся в распоряжении предприятия ........………………………………….................400
Требуется:
1. Проверить правильность предложенного расчета окупаемости затрат.
2. Указать, какие документы дополнительно может запросить банк для оценки делового риска ссуд.
ЗАДАЧА 5.7
Мебельная фабрика 1-го числа текущего месяца обратилась в банк с просьбой о предоставлении
кредита на производственные нужды в сумме 500 тыс. руб. на приобретение сырья и материалов сроком
на 1 месяц. В банк представлен следующий технико-экономический расчет предполагаемой
окупаемости кредитных затрат (тыс. руб.):
Выручка по реализации за квартал - всего .........................…………………………………...............1600
Цена реализации одного комплекта мягкой мебели.............…………………………………............... 1,6
Объем реализуемой продукции за 3 месяца, комплектов ..………………………………….............. 1000
Расходы-всего ...................................................................…………………………………….................1000
В том числе:
капитальные вложения..................................……………………………………….....................................—
текущие расходы.............................................……………………………………….................................500
сырье и материалы.......................................................................………………………………………...... —
оплата труда и отчисления в пенсионный фонд, фонд медицинского и социального страхования
.................……………………………………………….………………………………………………….......280
уплата процентов за кредит ..................................……………………………………….......................... 20
таможенная пошлина................................................………………………………………........................ —
прочие расходы.........................................................……………………………………….......................200