 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
83
как и у любого совместного предприятия — является следующее: в критический для банка момент
разные группы собственников могут оказаться неспособными выработать и согласовать единую
политику.
Особым типом ассоциированного банка является банковский консорциум — банковское СП,
принадлежащее группе из двух или более банков, представляющих различные страны. Банковский
консорциум формирует первоначальную клиентскую базу за счет компаний, получивших рекомендации
от международных банков-совладельцев, но в дальнейшем развивает собственный банковский бизнес. К
числу специфических направлений деятельности банковского консорциума можно отнести
организацию международных банковских синдикатов для предоставления более крупных или более
долгосрочных кредитов, чем готовы профинансировать его банки-учредители, размещение эмиссий
корпоративных ценных бумаг на международных рынках, операции на рынке евровалют, организацию
слияний и поглощений международных компаний. Некоторые банковские консорциумы работают в
настоящее время как международные инвестиционные банки, выполняя проектное финансирование и
предоставляя услуги по консультированию МНК.
Как правило, банковский консорциум является временной формой сотрудничества международных
банков на местном рынке: со временем он становится конкурентом какому-либо из банков учредителей
при обслуживании наиболее крупных и привлекательных клиентов, и тот покидает альянс, учреждая
собственный дочерний банк или филиал. В связи с этим существует тенденция к постепенной
реструктуризации банковского консорциума в дочерний банк одного из международных банков.
29
29
Максимо В. Энг, Френсис А. Лис, Лоуренс Дж. Мауер, см. ранее.
Интересным опытом международного банковского консорциума в России является Международный
Московский Банк (ММБ), основанный в Москве в 1989 г. До 1999 г. две трети акционерного капитала
этого банка принадлежало в равных долях альянсу пяти крупных международных банковских групп:
финско-шведской MeritaNordbanken (MNB), немецкой
Bayerische Hypoteken und Vereinsbank (BHV),
итало-люксембургской
Comit Holding International, австрийской группе
Bank Austria Creditanstalt, а
также Нихон Когио Гинко — Промышленному банку Японии. Оставшийся капитал был распределен
между тремя банками, контролируемыми Центральным Банком РФ. После принятия BHV и MNB
совместного решения о существенном увеличении своих долей участия путем дополнительного
внесения капитала остальные партнеры либо покинули альянс, либо согласились с ролью акционеров
меньшинства.
3.5.6. ОСОБЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МЕЖДУНАРОДНЫХ БАНКОВ В США
Деятельность иностранных банков внутри Соединенных Штатов жестко регулируется федеральным
законодательством и законодательством отдельных штатов. Так, иностранный банк не может открывать
отделения (филиалы) за пределами одного выбранного штата. В то же время для проведения
международных операций существуют организационные формы, позволяющие в рамках закона преодо-
леть эти ограничения. К таким организационным формам относятся международные банковские
подразделения (International Banking Facilities, IBFs) и корпорации на основании Закона Эджа (Edge Act
and Agreement corporations).
Международные банковские подразделения (МБП) начали создаваться с декабря 1981 г., после
соответствующего решения Совета управляющих Федеральной резервной системы. Целью их введения
было привлечение в США возможно большего объема операций в евровалютах из оффшорных центров.
МБП не является самостоятельным банковским институтом, обособленным от головного меж-
дународного банка, скорее это свод банковских счетов, который обособленно ведется головным банком.
Деятельность МБП ограничена международными операциями с иностранными резидентами, включая
банки, другими МБП и головным банком, банковские операции с американскими резидентами в
качестве конечных получателей средств запрещены.
МБП имеют целый ряд привлекательных сторон: в отношении них отсутствуют ограничения по
регистрации в различных штатах, на них не распространяются резервные требования и расходы по
страхованию депозитов, многие штаты освобождают их от уплаты местных налогов и налогов на
уровне штата (МБП, принадлежащие американским банкам, также не платят и федеральные налоги).
Используя МБП, многие зарубежные банки получают более легкий доступ к долларовому рынку и
возможность осуществлять операции, запрещенные законами своих стран (например, в прошлом