 |
 |
 |
 |
|
 |
 |
288
Вексель
– это составленное по установленной законом форме долговое обязательство, выдаваемое
заемщиком (векселедателем) кредитору (векселедержателю), предоставляющее векселедержателю
право требовать от заемщика уплаты к определенному сроку суммы денег, указанной в этом документе.
Преступники, как правило, используют простые и переводные векселя.
Простой вексель – обязательство, выдаваемое заемщиком непосредственно на имя кредитора.
Переводной вексель – письменный приказ векселедателя (кредитора) другому лицу – плательщику
уплатить третьему лицу – векселедержателю (получателю) определенную сумму денег с учетом
начисленных на нее процентов или без них. При проведении расчетов с их использованием
применяются единые образцы бланков этих векселей.
На лицевой стороне векселя указываются его наименование (вексельная метка) и номер, размер
денежной суммы, подлежащей выплате цифрами и прописью), дата и место составления, полные
наименование и адрес векселедателя, плательщика (для переводного векселя), получателя, срок оплаты
и место платежа. Вексель удостоверяется подписями руководителя и главного бухгалтера предприятия-
векселедателя и печатью этого предприятия. Кроме того, на векселе может быть учинено
поручительство (аваль), сделанное авалистом (поручителем).
На оборотной стороне бланка векселя совершаются передаточные надписи (индоссаменты),
удостоверяющие переход прав по векселю от одного лица (индоссанта) к другому лицу (индоссату).
Содержание индоссамента состоит из полного наименования индоссанта и индоссата, подписей
руководителей и оттиска печати предприятия-индоссанта. К векселю может быть подклеен
дополнительный лист – аллонж.
§ 2. Способы корыстных посягательств, совершаемых в сфере вексельного обращения
Первый способ корыстного посягательства заключается в изготовлении фальшивых векселей силами
квалифицированных специалистов – членов преступной группы (сообщества), использующих самое
современное оборудование. Чаще всего преступники для этой цели применяют стандартные бланки
векселей единого образца. По поручению Министерства финансов эти бланки реализует коммерческим
банкам и другим юридическим лицам Главное управление Федерального казначейства через свои
территориальные органы. Кроме того, стандартные бланки переводных векселей поступают и через
систему учреждений Центрального банка Российской Федерации.
Используя свои разветвленные связи, лидеры преступных группировок легко приобретают
стандартные бланки и на их основе фабрикуют поддельные векселя, профессионально исполняя все
требуемые по закону и строго обязательные реквизиты. Однако нередко преступники целиком
изготавливают фальшивые векселя, полностью («зеркально») имитируя подлинные документы.
На обороте векселя или же на прикрепленном к нему добавочном листе (аллонже) преступники от
имени лица, якобы передающего вексель (индоссанта), учиняют передаточную надпись,
удостоверяющую переход прав по этому документу другому лицу, который и становится
векселедержателем, получая право требовать уплаты всей суммы вексельных денег с процентами или
без таковых.
Таким векселедержателем в криминальной цепочке фальшивомонетчиков становится специальный
уполномоченный преступной группы, занимающийся сбытом поддельных векселей. Он обладает
необходимыми коммерческими и финансовыми знаниями, опытом и даже некоторыми связями в
легальной экономике. Иногда для этой же цели лидеры криминальных групп вербуют падких на легкую
наживу представителей теневого и легального бизнеса, которые имеют авантюрный склад характера
или же оказались в тяжелой финансовой ситуации и лихорадочно ищут выхода. Первая группа
сбытчиков фальшивых векселей из числа членов криминальной группировки, разумеется, снабжена
фиктивными документами – паспортами, доверенностями, командировочными удостоверениями и т.п.
Вторая же группа действует либо без конспирации, рассчитывая на высокое качество фальшивых
векселей, либо также старается скрыть действительные данные о себе, используя фиктивные
документы.
В подавляющем большинстве выявленных преступных эпизодов применяются фальшивые векселя,
якобы выпущенные в обращение наиболее стабильными банками – Сбербанком России и ведущими